近日，郵儲(chǔ)銀行蘇州舜湖支行在日常開(kāi)戶業(yè)務(wù)辦理中，憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與審核流程，成功識(shí)破一起涉傳銷平臺(tái)的資金騙局，及時(shí)阻斷客戶后續(xù)資金投入風(fēng)險(xiǎn)，為守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全、筑牢金融反詐防線貢獻(xiàn)積極力量。

　　當(dāng)日，一名五十余歲的中年女性客戶來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，要求開(kāi)立一張儲(chǔ)蓄卡。經(jīng)辦柜員按照開(kāi)戶盡職調(diào)查流程，進(jìn)行交談了解，客戶先是說(shuō)“用于紡織生意資金周轉(zhuǎn)”，并提及需接收貨款、支付原料款等。當(dāng)柜員進(jìn)一步了解時(shí)，客戶卻言辭閃爍，隨即改口稱“其實(shí)是自己開(kāi)美容店，辦卡用來(lái)收貨款”，前后說(shuō)法存在明顯矛盾。這一異常表現(xiàn)立即引起柜員的警覺(jué)，并將情況同步至營(yíng)業(yè)主管。營(yíng)業(yè)主管耐心與客戶溝通，講解出租、出借銀行卡的法律風(fēng)險(xiǎn)及近期涉詐案例，但客戶始終回避核心問(wèn)題，且情緒愈發(fā)急切。

　　鑒于客戶異常狀態(tài)與涉詐特征高度吻合，網(wǎng)點(diǎn)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，第一時(shí)間聯(lián)系屬地反詐中心核實(shí)情況。經(jīng)反詐中心民警到場(chǎng)核查后，該客戶才提及近期投資一個(gè)“**優(yōu)選”平臺(tái)，需要綁卡提現(xiàn)投資回報(bào)，經(jīng)查，該平臺(tái)以“互助搶拍”“消費(fèi)即投資”為噱頭，通過(guò)四級(jí)分銷體系誘導(dǎo)用戶投入資金，此前已發(fā)生資金崩盤(pán)、涉案人員失聯(lián)等情況。該客戶已向該平臺(tái)投入47000元，此次開(kāi)卡實(shí)為聽(tīng)從平臺(tái)指示，準(zhǔn)備追加投資及接收所謂“返利”。為進(jìn)一步固定證據(jù)、追查涉案資金，民警依法將其帶回派出所做后續(xù)核實(shí)調(diào)查。

　　此次涉詐風(fēng)險(xiǎn)的成功處置，有效體現(xiàn)舜湖支行一線員工扎實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與謹(jǐn)慎的合規(guī)操作意識(shí)，更彰顯了與公安機(jī)關(guān)“前端識(shí)別、中端阻斷、后端聯(lián)動(dòng)”的高效運(yùn)轉(zhuǎn)成效。下階段，該行將持續(xù)強(qiáng)化全員反詐培訓(xùn)，提升一線崗位的風(fēng)險(xiǎn)敏銳度，同時(shí)常態(tài)化開(kāi)展面向群眾的反詐宣傳，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，為守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”、維護(hù)金融市場(chǎng)安全穩(wěn)定做出積極貢獻(xiàn)。